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设置装备摆设银行龙虎和分行:用好银行卡 付出要宁静

您以后的地位 : 龙虎和网> 旧事中央> 资讯> 设置装备摆设银行 泉源:龙虎和网 2018-09-20 10:35

  一、芯片卡知识

  (一)卡片有“芯”,付出更担心

  芯片卡(IC卡)因此芯片作为介质的银行卡,芯片容量大,可以存储密钥、数字证书、指纹等信息,可以或许同时处置惩罚多种功效,具有宁静性好、存储容量大、利用方便等特点。相比于磁条卡,芯片卡具有专门加密技能掩护,失密性更强。想要放“芯”用卡,可以经过“手机银行”、“网上银行”、“微信”管理芯片卡。

  (二)保证用卡宁静的其他方法

  1.龙卡“放心用”,办事更暖心

  除了让卡片放“芯”,建行还为您暖心推出龙卡“放心用”办事。龙卡“放心用”是设置装备摆设银举动保证持卡人用卡宁静提供的一款增值办事特征产物,为持卡人账户资金宁静提供掩护,低落盗刷危害,真正完成用卡无忧。(实用于设置装备摆设银行名誉卡主卡持卡人,公事卡、商务卡除外。)

  每月只需3元,持卡人就能即时收到龙卡名誉卡全部生意业务的短信关照(代扣代缴生意业务除外),方便持卡人实时掌握账户变更环境。别的,持卡人所持有的龙卡名誉卡在正式挂失前48小时(含48小时)的境表里盗刷生意业务均可享盗刷保证,涵盖境表里网购、手机付出、取现等,每年累计最高可得5万元赔付保证。

  2.宁静锁,一秒get防盗刷神器

  “宁静锁”是设置装备摆设银举动保证持卡人用卡宁静提供的一款办事,是在原有一键锁卡功效底子上片面提拔的宁静产物,持卡人不但可以经过手机银行、网上银行、名誉卡网站渠道自助管控卡片,还可以凭据本身消耗所在、消耗工夫和风俗举行自助锁卡。好比,可以挑选锁卡地区(境内或境外)、控管的生意业务形式(无卡、刷卡生意业务)、生意业务范例(取现、消耗、转账)、生意业务限额(单笔、单日)、以及锁卡的工夫段。并且,若客户生意业务因锁卡失败后,建行还会及时向持卡人名誉卡的预留手机号发送短信提示,让持卡人时候知晓卡片形态。

  二、第三方付出机构先容

  第三方付出机构,也称非银行付出机构,付出机构,其虽不是金融机构,但在付出结算市场中,也负担了央行付与职权范畴内的付出办事中介脚色,作为金融机构付出结算的增补。这种非金融机构的付出办事,是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部门或全部钱币资金转移办事:

  (一)网络付出;

  (二)预支卡的刊行与受理;

  (三)银行卡收单;

  (四)中国人民银行确定的其他付出办事。

  此中:网络付出,是指依托大众网络或公用网络在收付款人之间转移钱币资金的举动,包罗钱币汇兑、互联网付出、挪动德律风付出、牢固德律风付出、数字电视付出等。

  预支卡业务,是指以营利为目标刊行的、在刊行机构之外购置商品或办事的预支代价,包罗接纳磁条、芯片等技能以卡片、暗码等情势刊行的预支卡。

  银行卡收单,是指经过贩卖点(POS)终端等为银行卡特约商户代收钱币资金的举动。

  第三方付出机构在提供付出办事时,该当获得中国人民银行核发的《付出业务允许证》,持证谋划。相干的持证机构名单可以在人行网站上查询,消耗者在管理付出业务时,应挑选经人民银行承认的持证谋划的第三方付出机构,防备付出危害。

  三、合法交易账户和冒充开户等守法举动答允担的执法结果

  (一)凭据中国人民银行《关于增强付出结算办理防备电信网络新型守法犯法有关事变的关照》(银发〔2016〕261号)的相干划定,银行和付出机构对经设区的市级及以上公安构造认定的出租、出借、出售、购置银行账户(含银行卡,下同)或付出账户的单元和小我私家,构造购置、出租、出借、出售银行账户或付出账户的单元和小我私家,冒充别人身份大概假造署理干系开立银行账户或付出账户的单元和小我私家,5年内制止其银行账户非柜面业务、付出账户全部业务,3年内不得为其新开立账户。

  同时,人民银行还将上述单元和小我私家信息移送金融名誉信息底子数据库并向社会宣布,参加黑名单办理,从而限定违规单元和小我私家新开账户,限定其到场社会经济运动的方便性,影响其征信记录,大幅增长其违规本钱。

  凭据上述划定,任何单元和小我私家不得出租、出借、出售银行账户(卡)和付出账户,如合法交易账户和冒充开户等守法举动情节严峻组成犯法的,将根据我国《刑法》、《刑事诉讼法》等相干划定追查刑事责任。

  四、反洗钱知识

  (一)反洗钱及反恐融资

  1.什么是洗钱?

  洗钱是一种将合法所得正当化的举动,重要是指将守法所得及其孕育发生的收益,经过种种本领粉饰、遮盖其泉源和性子,使其在情势上正当化。

  2.什么是可怕融资?

  可怕融资重要指下列举动:可怕构造、可怕分子召募、占据、利用资金大概其他情势产业;以资金大概其他情势产业帮忙可怕构造、可怕分子以及可怕主义、可怕运动犯法;为可怕主义和实行可怕运动犯法占据、利用和召募资金大概其他情势产业;为可怕构造、可怕分子占据、利用以及召募资金大概其他情势产业。

  3.什么是反洗钱和洗钱罪?

  凭据《中华人民共和国反洗钱法》划定,反洗钱是指防备经过种种方法粉饰、遮盖毒品犯法、黑社会性子的构造犯法、可怕运动犯法、私运犯法、贪污行贿犯法、粉碎金融办理次序犯法、金融诈骗犯法等犯法所得及其收益的泉源和性子的洗钱运动,按照本法例定接纳相干步伐的举动。

  凭据我国《刑法》划定,洗钱罪是指明知是毒品犯法等七类下游犯法的合法所得及其孕育发生的收益,而经过种种方法粉饰、遮盖其泉源和性子的犯法举动。

  4.洗钱的危害

  (1)洗钱会使守法犯法分子隐蔽和转移守法犯法所得,为守法犯法运动提供进一步的资金支持,滋长更严峻和更大范围的犯法运动。

  (2)洗钱和可怕运动联合,会对社会稳固、国度宁静和人民的生命产业宁静形成宏大危害。

  (3)洗钱滋长和繁殖糜烂,招致社会不公正,侵害国度荣誉。

  (4)洗钱运动会扰乱正常的经济、金融次序,影响金融市场的稳固,严峻危害经济的康健生长。

  (5)洗钱运动侵害正当经济体的合法权柄,侵害市场机制的有用运作和公正竞争情况。

  (6)洗钱运动粉碎金融机构妥当谋划的底子,加大了金融机构的执法和运营危害。

  5.为什么要反洗钱?

  (1)有利于发明和堵截赞助犯法运动的资金泉源和渠道,停止相干犯法。

  (2)有利于维护社会宁静、社会名誉。

  (3)有利于维护金融宁静、经济宁静

  (4)有利于消弭洗钱运动给金融机构带来的潜伏金融危害和执法危害,促使金融机构依法合规、妥当谋划

  6.洗钱的三个阶段

  洗钱举动一样平常分为三个阶段:一是处理阶段,是洗钱历程的肇始关键,即把合法资金投入经济体系。二是离析阶段,是洗钱历程的焦点关键,即经过庞大的生意业务,使资金的泉源和性子变得含糊,合法资金的性子得以粉饰。三是交融阶段,是洗钱历程的末了关键,即被洗濯的资金以所谓正当的情势被利用。

  7.百姓的反洗钱及反恐融资任务

  (1)自动共同金融机构举行客户身份辨认。

  (2)切勿出借本身的身份证件。

  (3)切勿交易、出借本身的账户、银行卡、U盾等。

  (4)切勿利用本身的账户为别人提取现金。

  (5)支持国度的反洗钱事情。

  (6)勇于告发洗钱运动,维护社会公正公理。

  (二)反逃税

  2017年5月,国度税务总局等六部委团结公布了《非住民金融账户涉税信息失职观察办理措施》,要求金融机构对新开账户及切合条件的存量账户展开非住民金融账户涉税信息失职观察。自发征税是百姓的法界说务之一,凭据《国务院办公厅关于美满反洗钱、反恐融资、反逃税羁系体制机制的意见》,我国将强化线索移送和案件协查,有用整合稽察资源,严肃打击涉税守法犯法运动。

  (三)树立反洗钱认识,确保付出结算宁静

  1.树立反洗钱认识,切勿交易小我私家账户

  凭据《关于增强付出结算办理防备电信网络新型守法犯法有关事变的关照》(银发〔2016〕261号)划定,自2017年1月1日起,银行和付出机构对经设区的市级及以上公安构造认定的出租、出借、出售、购置银行账户(含银行卡,下同)或付出账户的单元和小我私家,构造购置、出租、出借、出售银行账户或付出账户的单元和小我私家,冒充别人身份大概假造署理干系开立银行账户或付出账户的单元和小我私家,5年内制止其银行账户非柜面业务、付出账户全部业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单元和小我私家信息移送金融名誉信息底子数据库并向社会宣布。

  合法交易小我私家银行账户登科三方付出账户极易沦为非法分子洗钱的东西,滋长网络诈骗非法举动,为犯法分子洗濯非法资金提供方便,同时也会对百姓小我私家形成极端恶劣的影响,招致账户开立、银行生意业务、业务管理等方面的限定及小我私家名誉危急。

  2.鉴戒洗钱下游犯法骗局

  树立群众反洗钱认识,细致付出结算宁静,鉴戒落入合法集资、地下银号、电信诈骗等洗钱下游犯法骗局。

  3.共同银行做好失职观察,确保小我私家付出结算宁静

  贸易银举动打击洗钱和可怕融资犯法、落实团结国安剖析相干决定、实行可疑生意业务监测与剖析、控制金融制裁合规危害等目标,会在账户开立、业务管理及银行生意业务等事情流程中及时或活期向客户收罗信息、实行客户失职观察,请各分行联合详细案例,向客户宣传,结实树立反洗钱认识,自动共同银行做好失职观察事情,与银行一道打击洗钱犯法,维护金融次序,保证付出宁静。

[ 责任编辑:史戎戎]
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